رئیس کل بانک مرکزی با بیان اینکه رشد پایه پولی تا پایان سال به زیر ۳۰ درصد خواهد رسید، دلیل اصلی ناترازی بانکی را تسهیلات تکلیفی دانست.
*** دلیل افزایش نقدینگی در سال گذشته
به گزارش سروش، محمدرضا فرزین در همایش اصلاح ساختارها و ناترازی های اقتصاد ایران با اشاره به ناترازی‌های حوزه پولی و بانکی، گفت:
تحولات پولی در سال ۱۴۰۲ به این صورت بود که ما با یک جهش بیش از حد در نرخ ارز (اورشوتینگ) مواجه شدیم و بانک مرکزی اگرچه از ابتدای سال سیاست کاهش رشد نقدینگی را داشت و در ابتدای سال گذشته حدود ۴۰ درصد بود، اما تلاش کرد تا پایان سال به ۳۰ درصد برسد، اما چون نرخ ارز افزایش بیش از اندازه داشت خودش یکی از عواملی بود که منجر به افزایش نقدینگی شد.
از طرفی اقتصاد جهانی نیز وارد یک رکود شد و ما بیش بینی میکردیم به دلیل افزایش نرخ بهره توسط بانک های مرکزی امریکا و اروپا، قیمت حامل های انرژی کاهش پیدا کند، این شرایطی بود که ما پا به سال جدید گذاشتیم.
در فروردین امسال رشد پایه پولی به ۴۵/۲ و نرخ رشد نقدینگی به ۳۳/۱ درصد رسیده بود.
ما از ابزار های سیاست های پولی برای کنترل رشد نقدینیگی استفاده کردیم به نحوی که در ابتدای سال اعلام کردیم نرخ رشد نقدینگی در پایان سال حدود ۲۵ درصد است.
لازم به ذکر است که در کوتاه مدت نرخ رشد پایه پولی هیچ ارتباطی با رشد نقدینگی ندارد.
در شهریور ها ماه ما موفق شدیم به زیر نرخ رشد نقدینگی را به ۲۷ درصد برسانیم و در ابان ماه این نرخ به ۲۶/۲ رسیده است.
وی در ادامه گفت:
ما در ماه های اخر سال نرخ رشد نقدینگی را ارام تر کنترل می کنیم تا به بخش های واقعی اقتصاد اسیبی نرسد و ای نرخ تا پایان این نرخ به ۲۵ درصد خواهد رسید.
خود این سیاست که منجربه کاهش تورم می شود خودش منجر به جلوگیری از افزایش ناترازی بانک ها نیز خواهد شد.
*** رشد پایه پولی تا پایان سال به زیر ۳۰ درصد خواهد رسید
فرزین در ادامه ادامه بیان داشت:
نرخ رشد پایه پولی در ماه گذشته به ۳۶/۹ رسیده بود و در ابان ماه به ۳۸ درصد رسید و تا پایان سال به زیر ۳۰ درصد خواهد رسید.
با توجه به کاهش رشد نقدینگی و کاهش رشد پایه پولی اطمینان داریم که تا پایان سال به میانگین بلند مدت خود خواهیم برگشت.
*** تسهیلات تکلیفی دلیل اصلی ناترازی بانکی
فرزین در ادامه گفت:
یکی ار دلایل اصلی ناترازی بانک ها تکالیف دولت و مجلس بوده است. دلیل این موضوع نیز ناترازی دولت ها بوده است و دلیل دیگری ان ضعف های نظارتی است.
اگر ما سیر تاریخی موضوع را بررسی کنیم در دهه ۶۰ دلیل اصلی رشد پایه پولی افزایش بدهی دولت به بانک مرکزی بوده است اما دردهه ۸۰ با توجه به مصوبه مجلس که به دولت اجازه نمی داد به طور مستقیم از بانک مرکزی استقراض کند این موضوع به حاشیه رفت.
از طرفی در اوایل دهه هشتاد اجازه دادند موسسات غیر مجاز شکل بگیرند اما در دهه ۸۰ اتفاق بدی نیوفتاد به دلیل اینکه مخارج دولت از محل نفت تامین می شد و به این دلیل نیازی نداشت دست در جیب بانک ها کند.
نکته ای که وجود دارد این است که در دهه ۹۰ به دلیل محدودیت در منابع نفتی، دولت مجبور شد ناترازی هایش را به بانک ها منتقل کند.
به همین دلیل شما میبینید هرچه تحریم تشدید شد این فرایند نیز تشدید شد.
*** بانک مرکزی امادگی نظارت بر بانک های خصوصی در دهه۸۰ را نداشت
فرزین در ادامه اظهار داشت:
اتفاق دیگری که دردهه ۸۰ افتاد این بود که مجوز تاسیس بانک های خصوصی داده شد اما بانک مرکزی امادگی نظارت بر این بانک ها را نداشت.
این موضوع در دهه ۹۰ تشدید شد.
همانطور که گفته شد ما در بانک مرکزی دو دسته سیاست داریم، احیا سامان دهی بانک ها و یا توقف و انحلال آنها.
در دوره ی احیا و ساماندهی ما به ۸ بانک برنامه اصلاح دادیم و پایش عملکرد ماهانه داریم. اگر نتوانند اصلاحات لازم را انجام ندهند منحل خواهند شد.
در مورد توقف و انحلال ابتدای سال برنامه مشخصی اعلام کردیم، که در خصوص موسسه نور و توسعه انجام شد.
*** ناترازی ۲۵۰ همتی موسسه نور
به گزارش سروش، رئیس کل بانک مرکزی در پایان بیان داشت:
نور یک موسسه کوچک نبود و ۲۵۰ شعبه داشت و اعداد ناترازی آن ۲۵۰ همت بود.
آنچه در موسسه نور اتفاق افتاد ان بود که دارایی های منجمد و موهوم ان را به بانک ملی منتقل نکردیم و فقط دارایی های نقد و سپرده های قانونی ان را به بانک ملی منتقل کردیم. این کار بدون هزینه و حواشی بود.
البته در دو موسسه دیگر قصد ما انحلال است. لازم به ذکر است انحلال یک بانک کشور برای بانک مرکزی و کشور هزینه دارد و امیدواریم بانک ها به سمت انحلال نروند اما اگر این اتفاق بیوفتد هزینه هایش را می پردازیم.
انتهای پیام///
برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.